КРИМИНОЛОГИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ЛИЧНОСТИ ОРГАНИЗАТОРА ФИНАНСОВОЙ ПИРАМИДЫ
Аннотация и ключевые слова
Аннотация (русский):
Введение: статья посвящена исследованию особенностей личности преступника – организатора деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества (финансовой пирамиды). Материалы и методы: методологическую основу исследования составили общенаучные и специальные методы: сравнительно-правовой, статистический и др. Материалами исследования послужили нормы уголовного законодательства Российской Федерации, научная литература, статистические данные Главного информационно-аналитического центра МВД России, Судебного департамента при Верховном Суде Российской Федерации, опубликованные материалы Банка России. Результаты исследования: на основе изучения статистических данных составлен криминологический портрет преступника – организатора деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества (финансовой пирамиды). Обсуждение и заключение: определены социально-демографические показатели, социальный статус и нравственно-психологические свойства личности преступника, совершающего преступление рассматриваемой категории.

Ключевые слова:
финансовые пирамиды, личность преступника, криминологический портрет, криминологическая характеристика
Текст
Текст (PDF): Читать Скачать

Введение

Финансовые пирамиды, существуя уже несколько столетий [1, с. 253], представляют серьезную угрозу экономической безопасности Российской Федерации. Центральным банком Российской Федерации за первое полугодие 2024 года выявлено 1 723 субъекта с признаками финансовой пирамиды, что в 1,51 раза больше, чем за аналогичный период прошлого года1. Опасность преступлений, связанных с деятельностью финансовых пирамид, заключается не только в прямом материальном ущербе для отдельного человека, но и в ущербе для экономической системы в целом.

Оценка состояния, динамики и тенденций преступности неразрывно связана с криминологическим исследованием личности преступников как в целом, так и отдельных ее видов [2, с. 134]. Так, изучение личности организатора финансовой пирамиды имеет важное значение для установления причин и условий преступного поведения и разработки мер предупреждения (профилактики) преступлений рассматриваемой категории.

Комплексное криминологическое исследование личности любого преступника, в том числе и организатора финансовых пирамид, предполагает включение следующих компонентов:

1) социально-демографическая характеристика (пол, возраст, образование, семейное положение);

2) социальный статус и функции, раскрывающие виды деятельности индивида в обществе;

3) нравственно-психологические свойства и др. [3, с. 260].

Обзор литературы

Исследованию криминологических аспектов личности преступника посвящены труды Ю.М. Антоняна, В.Е. Эминова [4], А.И. Гурова [5], А.И. Долговой [6], В.В. Лунеева [7] и иных ученых.

Результаты исследования личности преступника, совершающего экономические преступления, отражены в трудах Т.В. Пинкевич [8], В.Д. Ларичева [9], М.В. Талан [10].

Некоторые аспекты личности организаторов финансовых пирамид рассмотрены в научных статьях В.Ю. Белицкого [11], Е.В. Милякиной [12], В.В. Финько [13].

Материалы и методы

Методологическую основу проведенного исследования составил комплекс философских, общенаучных и частнонаучных методов познания, среди которых логический, системно-структурный и статистический методы, методы сравнения и обобщения, контент-анализ и др.

Материалами исследования послужили нормы уголовного законодательства Российской Федерации, научная литература, статистические данные Главного информационно-аналитического центра МВД России, Судебного департамента при Верховном Суде Российской Федерации, опубликованные материалы Центрального Банка России.

Результаты исследования

В Российской Федерации за организацию финансовых пирамид предусмотрена уголовная ответственность по статье 1722 УК РФ «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества». Однако, как отмечает ряд авторов, судебная практика в части применения данной статьи неоднозначна [14, с. 378]. Так, действия организаторов финансовых пирамид нередко могут быть квалифицированы по ст. 159 УК РФ («Мошенничество»), ст. 1741 УК РФ («Легализация денежных средств») и ст. 210 УК РФ («Организация преступного сообщества»), а статистическими формами отчетности по данным преступлениям не предусмотрен отдельный учет преступлений, связанных именно с деятельностью финансовых пирамид, что в дальнейшем затрудняет криминологический анализ. Следовательно, личность организатора финансовой пирамиды целесообразно рассматривать не только применительно к исследованию экономической преступности, но и в рамках имущественной и организованной преступности.

В ходе анализа статистических данных Судебного департамента при Верховном Суде Российской Федерации было установлено число осужденных по ст. 1722 УК РФ с момента включения статьи в УК РФ в 2016 году по 2023 год: 2016 – 2, 2017 – 12, 2018 – 3, 2019 – 1, 2020 – 2, 2021 – 0, 2022 – 6, 2023 – 32. Примечательно, количество осужденных по ч. 4 ст. 159 УК РФ в 2023 году составило 4933, однако установить долю мошенничеств, совершенных по принципу финансовых пирамид, невозможно ввиду отсутствия соответствующей статистической выборки.

Так, примерно 75% осужденных по ст. 1722 УК РФ составили мужчины, а удельный вес женщин – 25%. Подобное соотношение связано, прежде всего, с психологической устойчивостью мужчин, их социально-активной ролью в обществе, обладанием лидерскими качествами.

Возраст на момент совершения преступления подавляющего количества осужденных составил 30-49 лет (62%), небольшой удельный вес составили преступники в возрасте 25-29 лет (22 %) и 18-24 лет (11%). В связи с этим, полагаем, справедливо мнение В.О. Касимова, согласно которому большая часть преступлений против собственности и в сфере экономической деятельности совершается лицами социально- и физически зрелыми (лицами в возрасте 39-40 лет), в этом возрасте достаточно устойчивы сформировавшиеся ранее взгляды, установки, ориентирующие на достижение поставленной преступной цели [15, с. 96].

Все осужденные были гражданами Российской Федерации, а также постоянными жителями местности совершения преступления.

Образовательный уровень лиц, совершающих данные преступления, высокий: преобладающее большинство осужденных имеет высшее профессиональное образование.

Деятельность по созданию финансовых пирамид является сложным процессом, требующим профессиональных знаний. Наибольшее количество осужденных были лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность или участвующими в предпринимательской деятельности, а также служащими коммерческой или иной организации. Для преступников рассматриваемой категории характерно наличие развитых предпринимательских и организаторских способностей, знание основ финансового, налогового, уголовного, административного и гражданского законодательства.

Одной из тенденций последних лет является переход финансовых пирамид в сеть Интернет. Финансовые преступления, совершаемые от имени кредитного потребительского кооператива и иных организаций, которые действуют через свои офисы, отделения и представительства, сменились на дистанционное привлечение денег и цифровой валюты в форме различных интернет-проектов. Следовательно, организаторы современных финансовых пирамид имеют определенные познания в сфере информационно-телекоммуникационных технологий.

При совершении преступлений, связанных с деятельностью финансовых пирамид, для большинства лиц доминирующей является корыстная мотивация, обусловленная конечной целью – получением денежных средств незаконным путем.

Среди отличительных особенностей личности преступника, совершившего мошенничество по принципу финансовой пирамиды, В.Ю. Белицкий выделил и отсутствие судимости [11, с. 278]. По изученным нами уголовным делам не более 4% преступников были ранее судимы.

Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества, как правило, совершается не одним лицом, а совместными действиями нескольких лиц, то есть в соучастии. Соучастникам легче подготовить и осуществить преступное посягательство, скрыть следы содеянного и предметы, добытые преступным путем. Анализ уголовных дел, связанных с финансовыми пирамидами, дает основание утверждать, что большинство преступников действуют в составе устойчивой преступной группы. Так, действия организаторов и участников Finiko3, помимо ч. 4 ст. 159 УК РФ, были дополнительно квалифицированы и по ч. 1, 2 и 3 ст. 210 УК РФ.

Нравственно-психологические свойства личности преступника характеризуются такими качествами, как самоуверенность, прагматизм, эгоизм, лживость, лицемерие, алчность, жадность. Также следует отметить харизматичность, артистизм, коммуникабельность организаторов финансовых пирамид.

Обсуждение и заключение

Таким образом, статистические данные позволяют сформировать криминологический портрет организатора финансовой пирамиды: это гражданин РФ, как правило, мужского пола в возрасте от 25 до 45 лет, с высоким уровнем образования, осуществляющий предпринимательскую деятельность или участвующий в ней, ранее не судимый, обладающий такими личностными качествами, как самоуверенность, эгоизм, лживость, лицемерие, жадность. Организаторы финансовых пирамид совершают преступления из корыстной мотивации, действуют в соучастии.

Список литературы

1. Мушарацкий М. Л. Экономическая преступность и ее влияние на экономическую безопасность // Вестник Прикамского социального института. 2022. №2 (92). С. 25-28.

2. Богатова Е. В. К вопросу о практическом значении криминологического анализа личности преступника // Эпомен. 2022. № 68. С. 133-139.

3. Эминов В. Е., Антонян Ю. М. Личность преступника и ее формирование // Актуальные проблемы российского права. 2015. №1. С. 107-112.

4. Шалагин А. Е. Криминологическая характеристика лиц, совершающих преступления, посягающие на здоровье населения и общественную нравственность // Вестник экономики, права и социологии. 2015. №4. С. 259-262.

5. Газзаев С. У., Караева Л. Х. О некоторых вопросах отграничения статьи 172.2 УК РФ от смежных составов и административных правонарушений // Вопросы российского и международного права. 2023. Том 13. № 1A-2A. С. 374-380.

6. Касимов В. О. Криминологические особенности личности преступников зрелого возраста // Современное право. 2017. №11. С. 94-98

7. Белицкий В. Ю. Криминалистическая характеристика личности преступника, совершившего мошенничество по принципу «Финансовой пирамиды» // Проблемы экономики и юридической практики. 2007. №3. С. 277-280.


Войти или Создать
* Забыли пароль?