Введение
Экономические преступления представляют собой деяния, посягающие на экономические интересы общества и государства. В настоящее время практически все экономические преступления, так или иначе, совершаются с использованием информационно-телекоммуникационных технологий (далее – ИТТ).
Обзор литературы
В разное время изучению проблем противодействия экономическим преступлениям, совершаемым с использованием ИТТ, посвящали свои исследования Е.В. Батурина [1]; Ю.В. Гаврилин, Н.Э. Мартыненко, А.В. Парфенов, Т.В. Пинкевич, А.Н Поздняков., Г.Г. Саркисян, П.В. Севастьянов, Б.А. Торопов [2]; С.А. Грачев, А.Ю. Ушаков [3]; А.Ф. Дятлова, М.В. Свирина [4], М.В. Лелетова [5], А.Х. Малаев [6]; Р.Т. Тугуз [7]; А.К. Жарова, Е.Е. Шемелкин и др. Однако до настоящего времени остается множество проблемных вопросов, связанных с повышением эффективности противодействия экономическим преступлениям, особенно в условиях цифровизации.
Материалы и методы
В исследовании применены общенаучные (анализ, синтез) и специальные юридические методы (формально-юридический, сравнительно-правовой метод и др.).
Результаты исследования
Были рассмотрены отдельные специальные меры по противодействию экономическим преступлениям, совершаемым с использованием ИТТ.
1. Создание специализированной цифровой платформы для противодействия преступлениям, совершаемым с ИТТ. Предусмотрено Концепцией государственной системы противодействия противоправным деяниям, совершаемым с помощью информационно-коммуникационных технологий (распоряжение Правительства РФ от 30.12.2024 № 4154-р)1.
Возможности данной платформы заключаются в оперативной взаимной передаче информации между правоохранительными органами и Центральном банком, кредитными организациями, операторами связи и др.
2. Мониторинг и ограничение доступа к противоправным ресурсам в информационно-телекоммуникационных сетях, включая интернет.
Федеральный закон № 41-ФЗ «О создании государственной информационной системы противодействия правонарушениям, совершаемым с использованием информационных и коммуникационных технологий, и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», позволяет использовать указанную систему для оперативного предупреждения, выявления и пресечения правонарушений и преступлений, совершаемых с использованием ИТТ.
3. Развитие партнёрских отношений между институтами обеспечения безопасности, компаниями, общественностью и правоохранительными органами, в том числе для обмена информацией о новых угрозах и методах защиты от экономических преступлений, совершаемых с использованием ИТТ2.
4. Повышение осведомлённости участников экономической деятельности о существующих рисках и уязвимостях, которые могут стать причиной или создать условия для совершения экономических преступлений.
5. Использование машинного обучения, искусственного интеллекта и аналитических систем для обнаружения угроз, предотвращения кибератак и обеспечения быстрой реакции на них.
Для реализации данных мер противодействия совершению экономических преступлений в настоящее время в России разработаны отечественные информационно-аналитические системы, использующие искусственный интеллект. Кратко опишем их возможности.
1. Автоматизированная информационно-аналитическая система (АИАС) МВД России «СОРМ» (система оперативно-розыскных мероприятий).
АИАС использует технологии анализа больших данных и методы машинного обучения для оперативного выявления и анализа финансовых схем, мошенничеств с использованием сети Интернет и ИТТ.
2. Платформа «Сбербанк Аналитика» (Sber AI)
Платформа применяет методы искусственного интеллекта и предиктивной аналитики для:
- обнаружения аномалий в финансовых операциях: анализ транзакционной активности позволяет выявлять подозрительные операции и схемы обналичивания средств;
- идентификации мошеннических схем: использование графовой аналитики помогает выявлять связи между участниками преступных групп и схемы их взаимодействия;
- противодействия отмыванию денежных средств: анализ цифровых следов и поведенческих паттернов позволяет обнаруживать и пресекать попытки легализации незаконных доходов.
Эти технологии позволяют банку и правоохранительным органам эффективно выявлять и пресекать финансовые преступления, обеспечивая безопасность клиентов и финансовой системы в целом3.
3. Наиболее значимым примером является разработанная в России система VIS (Visual Investigation System) – специализированный программный комплекс, предназначенный для визуального анализа и моделирования информационных связей в ходе оперативно-розыскной и следственной деятельности.
Функциональные возможности VIS включают: автоматический импорт данных из бухгалтерских программ (например, 1С), Excel-таблиц, банковских реестров и других источников; построение интерактивных графов с отображением связей между физическими и юридическими лицами, банковскими счетами, финансовыми потоками; фильтрацию по критериям риска, масштабируемость отображаемых структур; интеграцию с базами данных МВД и других ведомств РФ; поддержку русского языка и соответствие процессуальным нормам российского уголовного судопроизводства.
4. Система «FindFace Security» (ООО «НТехЛаб»)
Разработана российской компанией NtechLab для автоматического поиска и идентификации лиц. Использует нейросетевые технологии для автоматического поиска и идентификации лиц, причастных к экономическим преступлениям, в том числе к мошенничеству в сети Интернет.
5. Информационно-аналитическая система «Граф» (рисунок 1).
Позволяет визуализировать и анализировать сложные финансовые схемы, выявлять связи между лицами, счетами и транзакциями, в том числе в сети Интернет, с использованием ИИ и алгоритмов анализа данных.
Система применяет различные графовые алгоритмы для анализа:
А) определение близости между объектами: используются метрики, такие как число общих соседей, индекс Адамика-Адара и другие, для оценки степени связи между субъектами,
Б) группировка связанных информационных объектов для выявления потенциальных преступных схем,
В) на основе имеющихся сведений система может предполагать и визуализировать возможные связи между объектами,
Г) обнаружение аномалий и подозрительных операций, характерных для преступных схем,
Д) возможность объединения информации из различных баз данных и информационных систем для дополнения имеющейся информации,
Е) применение алгоритмов машинного обучения для прогнозирования потенциальных угроз [1].
6. Платформа «Центр мониторинга и реагирования на инциденты информационной безопасности» (ЦМРИИБ) Банка России.
Центр известный как ФинЦЕРТ, представляет собой ключевую структуру, обеспечивающую кибербезопасность финансового сектора страны. Центр осуществляет постоянный мониторинг информационного пространства для выявления потенциальных угроз и происшествий в финансовой сфере; обеспечивает взаимодействие между участниками финансового рынка и государственными органами, способствуя оперативному обмену данными о выявленных угрозах; выявляет и предотвращает кибератаки на организации4.
7. Информационно-аналитическая система Росфинмониторинга «Финансовый мониторинг» (рисунок 2).
Использует технологии систем искусственного интеллекта и анализа больших данных для выявления подозрительных транзакций, отмывания денег и финансирования экстремизма, совершаемых с применением информационно-телекоммуникационных сетей5.
Обсуждение и заключение
Для осуществления отдельных специальных мер противодействия совершению экономических преступлений, в том числе с использованием ИТТ, необходимо внедрение в деятельность правоохранительных органов отечественных информационно-аналитических систем.
При организации данной деятельности системы искусственного интеллекта способны решать разнообразные задачи, необходимые для предупреждения, выявления и расследования экономических преступлений.
В статье проведено краткое описание возможностей указанных систем. Выявлено, что несмотря на различные возможности, функции, задачи и методы, используемые рассмотренными информационно-аналитическими системами, их все в той или иной степени можно использовать при реализации специальных мер по противодействию экономическим преступлениям, совершаемым с использованием ИТТ.
Умелое и правильное применение данных систем, безусловно, способно повысить эффективность борьбы с экономическими преступлениями.
Для этого необходима подготовка и переподготовка кадров правоохранительных органов в целях выработки компетенций в области искусственного интеллекта и цифровых технологий.
Также представляется необходимым дальнейшее развитие систем искусственного интеллекта для противодействия экономическим преступлениям, разработка вопросов, связанных с их функционированием, техническим и правовым описанием процесса их использования в настоящее время в правоохранительной деятельности России.
Максимально полное внедрение систем искусственного интеллекта в деятельность правоохранительных органов для противодействия экономическим преступлениям позволит повысить эффективность данного противодействия. В конечном итоге, интеграция технологий искусственного интеллекта в деятельность правоохранительных органов способна существенно укрепить экономическую безопасность Российской Федерации и обеспечить устойчивость социально-экономического развития России.
