Введение: в статье рассматриваются особенности совершения краж денежных средств с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств; принимаемые сотрудниками органов внутренних дел меры по раскрытию таких преступлений; даются рекомендации по совершенствованию работы полиции в данной сфере. Материалы и методы: использованы социологический метод и интервьюирование сотрудников оперативных подразделений, а также проведено изучение уголовных дел и нормативных правовых актов, регламентирующих деятельность оперативных подразделений органов внутренних дел. Применялся контент-анализ научных статей. Результаты исследования: авторами выработаны предложения по совершенствованию деятельности правоохранительных органов в сфере противодействия кражам с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств. Обсуждение и заключение: авторы предлагают наделить оперативные подразделения территориальных органов внутренних дел на районном уровне (именно они сталкиваются с проблемой раскрытия преступлений на первоначальном этапе) полномочиями по прямому обращению к кредитно-финансовым организациям и операторам связи в рамках проведения оперативно-розыскных мероприятий и возможностью получения в режиме реального времени сведений о пользователях соответствующих услуг. В настоящее время необходимо создать единую межведомственную платформу взаимодействия для получения сведений о всех транзакциях денежных средств в «одном окне». Такую платформу можно реализовать в ФинЦЕРТ Банка России.
Introduction: the authors consider features of bank accounts fraud, as well as online banking fraud; crime detection methods taken by internal affairs bodies; recommendations to improve police action in this field. Materials and Methods: sociological method and interviewing law enforcement officers, as well as criminal cases study and regulatory acts regulating law enforcement activity of the Russian Federation were used when investigating bank accounts fraud, as well as online banking fraud. The authors used content-analysis of scientific articles and Results: the authors suggest proposals to improve the work of law enforcement in the area of combating bank accounts fraud and online banking fraud. Discussion and Conclusions: the authors suggest authorize the local internal affairs bodies at district level (they are the ones who face the challenge of solving of crime at the initial stage) to direct appeal to financial institutions and network operators in investigations and obtain information about the users in real-time. Nowadays it is important to create a single interdepartmental platform to obtain information about all transactions in “a single chart”. Such a platform can be implemented in the Financial Sector Computer Emergency Response Team of the Bank of Russia.